关于理财产品的了解和使用情况调查报告
一、 摘要
随着社会的不断进步和经济的不断发展,尤其是近半年来随着新一轮的世界性的经济危机的重新崛起,我国的经济也受到的极大的波及：物价普涨，房价居高不下，就业困难，失业率增加！为此会计知识在我们的生活中的各个地方扮演着雨来越重要的角色！上了大学后我们手里的钱多了起来，怎么样在这样一个经济波动期更好的更科学合理利用有限的财富成了我们最关注的问题。这时我们就要学会一件会贯穿我们一生的技能---个人理财
二、调研的基本信息
1、调研目的
随着互联网的飞速发展以及生活水平的提高，多数大学生的月生活费会有剩余，于是他们选择进行投资理财。
通过本次调查了解当今大学生投资理财情况，了解当前大学生对投资理财的看法、态度以及在投资理财中存在的问题等状况，正确指导大学生投资理财行为，为大学生投资理财的开发提供一定的参考。
2、调研时间
2017年5月18号——2017年5月24号
3、调研对象
关注“李公凯”公众号的群体
4、调研方法
利用微信公众号发放调查问卷。
5、调研内容
（1）对理财产品的看法
（2）希望理财能够带来什么
（3）理财的多种形式
（4）主要在什么平台上进行投资理财
（5）了解理财APP吗
（6）对投资理财期待多少收益
三、正文
1、问卷题目设计思路
为了了解现今消费者的投资理财情况，了解消费者对理财产品的看法、态度以及在购买理财产品过程中存在的问题。分析问题，针对问题提出相应的对策或建议，正确引导消费者购买理财产品，特进行此次调查。
2、问卷发放/回收情况分析
此次问卷共回收31份，有效问卷共31份。调查问卷主要采用单项选择和多项选择的方式来回答问题。
3、调查结果
本次调查共回收31份调查问卷，其中有效问卷31份。其中19人有购买理财产品的经历，占61%，12人没有购买理财产品的经历，占39%。
1）消费者购买理财产品的特征分析
最关注的理财产品的特性比例
2）消费者对目前理财产品不满意的地方
四、总结
1.调查结果分析
（1）发现的问题
①对于理财产品的辨别度低
目前，消费者对于理财产品的了解较少，对于理财产品的类型也不是很了解。消费者购买理财产品的主要目的是谋取利益，所以在选取产品时只注重能够收取的利益和风险，不关心产品之间的区别和功能，有一定的盲目性。
②产品的使用问题
大多数消费者不会使用理财产品，认为其是虚假行为，是诈骗手段。从调查来看，通过理财产品得到利润的人和没有得到利润的人所持比例相似，不会使用理财产品的人占据大多数，所以大多数消费者对于产品不是很熟知，更别提购买了。
（2）解决对策
①加强对产品的介绍
根据调查，人们对于理财产品的辨识度较低，因此，企业在推出产品或推介产品时，应对产品进行详细的具体介绍，甄别其和其他产品在各个方面的不同，根据不同顾客的不同需求给予不同的产品推介。
②增加产品的功能宣传
在做产品营销活动时，应注意产品的使用方式，使用时应注意的问题，怎么使用以及所承担的风险是多少。要对消费者负责，不能只追求利益而不关心信誉。
五、附件
关于个人理财业务调查了解和使用情况调查
尊敬的先生/女士：你好！希望您能同归平时理财的理解和使用对我们问卷做一个调查，填写说明：本次问卷除已注明为多项选择的外，其余皆为单选题目。
1. 您理财的目的
财富保值增值26票54%
子女教育12票25%
退休养老9票19%
其他1票2%
2. 您目前的理财方式
股票13票21%
基金10票16%
债券4票6%
黄金4票6%
房地产5票8%
保险10票16%
银行存款 16票26%
3. 通过什么方式参与理财
朋友/熟人推荐23票50%
银行证券公司营业点的宣传推荐11票24%
网络媒体广告4票9%
户外媒体广告 2票4%
相关机构组织的理财推介会 6票13%
4. 您对目前理财产品不满意的地方
期限不合理5票8%
设计复杂，体验不好8票13%
起始金额高10票17%
安全性差11票18%
信息透明度低14票23%
收益低12票20%
5. 您最关注的理财产品的特性
安全性17票55%
代理公司规模2票6%
收益性6票19%
全方位理财6票19%
6. 您是否希望有一款理财工具能够在一个平台同时管理多个理财产品？
希望22票71%
不希望9票29%
7. 现有理财产品功能您认为是必须的有哪些
排行榜12票13%
咨询订阅12票13%
交易分享4票4%
资产管理18票20%
信用卡管理8票9%
图表分析11票12%
记录收支、转账和借还15票17%
提供跨市场、跨品种的行情查询10票11%
8. 在什么情况下您会选择下载一款app理财产品
朋友推荐13票42%
金融行业或相关行业机构的推荐12票39%
第三方市场推荐2票6%
银行或证券公司的营业点推荐3票10%
媒体广告推荐1票3%
有礼品促销活动的推荐0票0%
